违规发放贷款，银行客户经理受贿20余万元获刑

xixi392

2024-11-28 15:02·澎湃新闻

上海某银行客户经理吴某为牟利，为客户虚假的贷款申请提供帮助。

11月28日，澎湃新闻记者从上海市金山区人民检察院（以下简称金山区检察院）获悉，经该院以非国家工作人员受贿罪对吴某（女）提起公诉，吴某已获相应刑罚。

金山区检察院介绍，吴某自2012年研究生毕业后，入职某银行工作，2015年开始担任客户经理，主要负责个人经营性贷款业务，平时接触的客户有公司老板、个体工商户等。工作几年后，吴某因为业务结识了贷款中介杨某（已另处），对方经常会将客户推荐给吴某赚取中介费，二人你来我往，逐渐熟络起来。

“这笔单子可能比较难做，你帮帮忙。”2019年12月，杨某向吴某介绍了一位客户，在业务商谈过程中，吴某了解到对方的公司情况不符合银行的放贷标准，但杨某表示希望吴某可以放松审核力度，只要贷款审批完成、顺利放款后，杨某便会按照比例给吴某一定的好处费。

“算下来这笔钱至少到手两万块，我只要审批的时候宽松一点......”心中合计之后，吴某答应了杨某的请求。

按照正规流程，吴某需要实地前往客户公司并开展综合调查，但由于对方是个空壳公司，没有办公地点，吴某二人便来到事先约定的地方进行“摆拍”。在审核对方贸易合同时，明知对方是虚假的购销情况，吴某也睁一只眼闭一只眼，出具了“背景真实”的尽调报告。

经过吴某二人的运作，客户如愿以偿地接收到了银行的放款，吴某亦拿到了对方承诺的“好处费”。就这样，尝到甜头的吴某很快与杨某达成了更加紧密的合作，在接下来长达两年多的时间里，吴某大开“方便之门”，为40余名客户虚假的贷款申请行为提供帮助。

2023年4月，公安机关在办案中发现，吴某存在非国家工作人员受贿的嫌疑，遂将其传唤到案。

“这些客户一般资质上都有问题，为了钱我就帮了他们......”吴某到案后交代道，为了“好处费”，吴某还会寻找他人通过“PS”等技术手段帮助客户伪造材料，她本以为操作得天衣无缝，甚至收受的钱款都用现金，但终究难逃法网。讯问室内，吴某悔恨万分。

经检察机关审查认定，吴某利用职务上的便利为其客户虚假的贷款申请行为提供帮助，受贿金额达20余万元，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为触犯《中华人民***刑法》第一百六十三条第一款，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。

经金山区检察院提起公诉，近期，法院以非国家工作人员受贿罪判处吴某有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。